Por Verónica Reynold Reyes
México, 15 Abr. (Notimex).- Sólo 20 por ciento de las
sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas (Sofomes), agremiadas en la
Asofom, incumple con los requerimientos de la
CNBV en materia de prevención de
lavado de dinero, mientras que el ciento por ciento de las afiliadas a la
AMFE ya operan bajo dicha regulación.
En opinión de las asociaciones de Sociedades Financieras de Objeto
Múltiple en México (Asofom) y Mexicana de Entidades Financieras
Especializadas (AMFE), el problema no está en el cumplimiento de dicha
normatividad, sino en la falta de una verdadera depuración del sector.
El presidente de la Asofom,
Carlos Rahmane Sacal,
explicó que de las casi 160 Sofomes que integran a esta asociación, 80
por ciento cumple con las disposiciones en materia de Prevención de
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) emitidas por la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Por lo tanto, agregó, ya están dadas de alta en el Sistema
Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), del organismo
regulador y supervisor en materia de PLD/FT.
En entrevista con Notimex, dijo que el 20 por ciento restante está en
proceso de cumplir, ya que son varias etapas, pero advirtió que a más
tardar en este mes las Sofomes miembros de la Asofom que no demuestren
haber cumplido con estas disposiciones se darán de baja.
Expuso que para la previsión de lavado de dinero se ha hecho un
trabajo importante desde principios de 2011, al capacitar a las
diferentes sofomes miembros, "entendemos perfectamente bien que hay que
cumplir con estas disposiciones".
El problema cuando se habla de cifras, donde la CNBV dice que sólo 25
por ciento de las Sofomes cumplió con los requerimientos, es porque se
está tomando como base el Sistema del Registro de Prestadores de
Servicios Financieros (Sipres) de la Condusef, indicó.
Sin embargo, comentó que en esta base hay Sofomes que ya no operan,
que nunca han operado y que no necesariamente están en funcionamiento,
entonces éstas no cumplieron con estas disposiciones.
Subrayó que como asociación y como gremio han pedido al Servicio de
Administración Tributaria (SAT) y a la Comisión Nacional para la
Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef)
que depuren esa base de datos.
Lo anterior, para que las Sofomes que no están operando sean dadas de
baja y se tenga una información más clara y más precisa del panorama
del sector con respecto a la prevención del lavado de dinero.
"Estoy muy tranquilo con las Sofomes que están agremiadas a alguna
asociación, tanto con la Asofom como la Amfe, la preocupación es con
aquellas que no están asociadas, que no conocemos y no sabemos qué es lo
que están haciendo y cómo lo están haciendo", manifestó.
Por su parte, el presidente de la AMFE, Roberto Ureña Rangel, aseveró
que las 80 entidades en la asociación (65 Sofomes y 15 sociedades
financieras de objeto limitado) están dadas de alta en el SITI de la
CNBV y cumplen con los requerimientos en materia de PLD/FT.
Subrayó que antes de que fuera una exigencia de la CNBV, la
asociación tenía como condición para afiliarse a ésta que en sus
manuales y políticas estuvieran incluidos criterios para prevención de
lavado de dinero.
Aquí la diferencia, refirió, es que la mayoría de los que están en la
AMFE venían de ser regulados al operar como sofoles, lo que los
obligaba a tener los sistemas preparados, entregar reportes y estar
dados de alta en la comunicación electrónica del SITI, "así que todas
estas partes las teníamos previamente a que llegaran como condiciones".
Reconoció que el SITI servirá para poner un cierto orden y los
incumplimientos ante la CNBV son sancionados con mayor fuerza que por
parte de la Condusef, entonces se espera que quienes no estén cumpliendo
ahora si se van a preocupar por regularizarse.
En este sentido, Carlos Rahmane Sacal señaló que es necesario ir más
allá de las sanciones, se habla de hasta un 25 por ciento del capital de
la Sofom, pues todo el sector debe de cumplir con estas disposiciones y
quien no cumpla que sean dados de baja.
En su opinión, es relativamente más difícil que haya lavado de dinero
en entidades de dinero que no captan recursos del público en general,
toda vez que dicho acto ilícito está más enfocado hacia las entidades de
ahorro o captación tradicional.
NTX/VRR/TVA
Arrendamiento,
préstamos sobre nómina y crédito a todo tipo de pequeñas empresas son
los principales nichos de las Sofomes. ARCHIVO
En el caso de los bancos, las multas son por cobro indebido de comisiones. ARCHIVO
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No se incluye información de Banco Walmart, GeMoney ni Banco Azteca,
pues al momento de la evaluación no ofrecían el producto de tarjeta de
crédito clásica.